央行内部通报券商洗钱风险及履职问题关注六类业务

央行通报券商洗钱风险及反洗钱履职问题

据内部消息，中国人民银行近期下发了关于证券公司反洗钱工作的指导意见。文件重点指出了券商在外部威胁、客户管理以及业务开展中存在的洗钱风险。

1. 外部风险主要来自:

• 非法吸收公众存款
• 各类诈骗活动
• 证券市场操纵与内幕交易
• 商业贿赂行为
• 非法经营及赌博等违法行为

(1) 客户身份识别不足

• 基础合规水平有待提高
• 与投资者适当性管理混淆
• 缺乏持续的风险监测机制

(2) 持续尽调机制不健全

• 对外部风险信息响应不足
• 对高风险情形关注不够
• 非经纪业务领域监测缺失

(1) 综合账户服务存在的洗钱隐患

• 资金流动复杂
• 监控难度较高
• 风险敞口较大

(2) 场外期权交易的特殊风险

• 市场操纵可能性高
• 高额期权费收入
• 价格操纵获利空间大

1. 高层管理意识薄弱:

• 部分高管停留在合规层面
• 未建立有效的考核机制
• 缺乏实质性监督作用

2. 风险评估流于形式:

• 业务部门参与度低
• 指标体系不完善
• 过度依赖第三方机构

3. 内控制度执行不力:

• 制度照搬现象普遍
• 绩效考核缺乏区分度
• 内审机制形同虚设

4. 交易监测有效性不足:

• 预警系统存在漏洞
• 分析质量有待提高
• 未建立有效回溯机制

1. 加强高管人员培训，提升反洗钱意识。

2. 完善风险评估体系，强化业务部门参与。

3. 健全内控制度，确保执行有效性。

4. 提升交易监测系统效能，提高预警质量。

央行此次通报暴露出证券公司在反洗钱工作中的诸多问题，也为行业敲响了警钟。各券商应以此为契机，全面加强反洗钱体系建设，提升风险防控能力。