2024年：多家基金公司因投资不审慎及个人违规被采取监管措施

2024年以来，中国基金行业监管持续趋严，已有至少12家基金管理公司及1家托管机构因违规行为受到监管部门的关注和处罚。

投资管理不审慎成主要问题

在已披露的违规案例中，投资管理不审慎是多家基金公司被采取监管措施的主要原因。例如，弘毅远方基金因债券投资决策存在重大缺陷，未能妥善处理投资者结构与基金资产流动性之间的匹配关系，于2024年6月收到上海证监局的责令改正函。同时，该公司的副总经理也因管理失职而受到警示。

业务运作不规范问题频发

部分基金公司因业务操作违规被采取行政监管措施。例如：

• 明亚基金因私募资管产品运作不合规，于2024年4月被责令改正并暂停新增私募资管产品备案3个月。
• 安信基金因违反《证券期货经营机构私募资产管理业务管理办法》相关规定，于2024年5月被采取责令改正及警示函措施。

内控管理与人员管理问题突出

多家基金管理公司暴露出内部管控不力的问题：

• 农银汇理基金因内部控制制度执行不到位，于2024年2月被上海证监局要求责令改正。
• 天治基金则因人员任职管理不规范以及投资行为监控不足，在2024年11月收到警示函。

高管个人违规问题仍需警惕

个别基金管理人的不当行为也引发了监管部门的关注。例如，信达澳亚基金原副总经理因个人违规行为于2024年11月受到处罚，凸显了加强从业人员合规管理的重要性。

托管机构亦受波及

值得注意的是，基金行业链条上的托管环节也未能幸免。某托管机构因存在通讯工具管控不力等问题，在2024年底被监管部门采取行政监管措施。

从这些案例可以看出，中国证监会及其派出机构持续加大对基金行业的监管力度，旨在通过严格的执法手段推动行业规范化发展，保护投资者合法权益。